安省破产开发商巨额支票欺诈案 这间大银行卷入其中

来源:加国无忧 51.CA | 发布日期:2024-06-13 21:21

安省房地产开发商Stateview Homes破产事件继续在法院接受审查,诉讼集中在一个问题上:导致破产的3700万元支票诈骗计划如何能够运行超过一年。

由Tarion Warranty Corp.提交的民事诉讼提出了对多伦多道明银行(Toronto-Dominion Bank,简称TD)内部管控的质疑,暗示银行内部人员可能协助了欺诈,以及公布了更多其他细节。

万锦On the Mark镇屋项目 图源:Stateview Group

Tarion的指控呼应了开发商Dino和Carlo Taurasi兄弟提交的新诉讼。他们在一份由律师提供给《环球邮报》的罕见公开声明中指责TD未能发现欺诈行为。

声明中说:“支票诈骗计划毁了我们的业务和生计,也毁了StateView客户的梦想,他们的房屋从未建成。我们对银行在几个月的时间未发现这一大规模的欺诈行为感到震惊。”

Tarion的诉讼中写道:“TD对购房者和Tarion负有照顾义务。这包括但不限于,TD应保护购买者和Tarion不受StateView被告的欺诈或未经授权的活动的侵害。”

TD拒绝对这些诉讼发表评论,因为案件仍在法院审理中。Tarion也无法对诉讼的具体内容发表评论,但指出预购合同因StateView倒闭而被取消的买家有权从其保证基金中获得最多10万元的首付补偿。Tarion媒体和利益相关者关系经理Andrew Donnachie表示:“作为保证基金的管理者,Tarion会仔细考虑并采取适当的行动,通过诉讼等可用手段追回款项。”

自2023年5月以来,StateView的贷款人通过破产程序试图追回约3.49亿元的欠款。这一过程受到法律挑战,包括来自买家的集体诉讼提议,他们向StateView支付了超过7700万元的首付金。

StateView在万锦的楼盘烂尾。图源:51记者拍摄 

Tarion在2023年提交的民事诉讼中未能获得破产清算的一部分收益,原本这可用于抵消支付给买家的数千万元保证金补偿。

Taurasi兄弟继续将支票欺诈的责任归咎于前StateView首席财务官和商业伙伴Daniel Ciccone,指控他在支票上伪造了Dino Taurasi的签名,以及在TD和加拿大皇家银行(RBC)的Taurasi商业账户上签发了数千张支票。Ciccone没有回应置评请求。

Taurasi兄弟表示,Ciccone于2011年加入公司时,这位前家族朋友“以其在融资方面的天才而闻名。”到2020年,Ciccone已经成为公司中不可或缺的一员,拥有公司在线银行凭证的唯一访问权限,并据说“与TD商业银行团队建立了密切的个人关系”,该团队负责StateView。

根据Taurasi的文件,Ciccone曾在2023年3月16日周四那天承认出错,当时TD的远程存款机(允许企业存入实体支票的机器,其中一台在Ciccone的办公室)服务中断,这意味着公司的账户将在下周一显示超过3700万元的透支。

根据诉讼文件,与Taurasi名下相关的所有账户在2023年3月20日周一被TD银行冻结,几天后RBC也采取了同样的措施。

Taurasi兄弟表示,他们无法访问银行服务,只能依靠家庭的支持来支付账单。他们还表示,TD银行几个月来拒绝提供完整的涉嫌欺诈交易记录,这极大地阻碍了他们调查Daniel Ciccone支付的去向。Taurasi兄弟希望TD能够尽快合作,确保了解欺诈的范围。

文件中还描述了支票诈骗的一些细节:据称,Ciccone会从RBC的StateView账户开出支票存入TD的StateView账户,然后在支票尚未结算前在RBC发出止付命令。临时结算的资金将通过电汇转移到其他账户。随后,透支将通过另一轮支票诈骗来掩盖,这一过程在大约11个月内重复了数百次甚至数千次,最终导致欠下TD 3700万元。

图源:Google

Tarion的诉讼指出,这些交易本应在欺诈扩大到拖垮StateView之前就被RBC或TD注意到。

最近几个月,TD银行因其在美国和加拿大的反洗钱系统失灵而面临重大财务处罚。除了涉及美国司法部正在起诉的一宗6.53亿美元的洗钱和贩毒案件外,TD在4月支付了加拿大反洗钱机构金融交易和报告分析中心(FinTRAC)有史以来最大的一笔罚款920万元。

今年5月底,《环球邮报》报道,加拿大金融机构监管办公室(OSFI)“发现TD的监管合规管理计划存在缺陷”。

Tarion的诉讼还针对可能在TD内部协助欺诈的未知人士,将他们称为“John and Jane Does”,并指控他们的行为使TD承担“连带责任”。

围绕破产和新诉讼的另一个问题是,是否有针对该涉嫌欺诈的刑事调查。Taurasi兄弟表示:“我们无法对任何正在进行的执法工作发表评论。我们将继续向TD施压,获取信息以调查此事。”

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